La banca criminale – parte 3 – MN #352

Come promesso questa è la terza puntata dedicata alla banca criminale e ci spostiamo dagli Stati Uniti in Europa e vediamo che quello che succedeva negli Stati Uniti si propone identico anzi addirittura espanso in Europa. Questo video naturalmente si riferisce alla storia di HSBC. HSBC se avete seguito la nostra serie sulla tele del ragno e la serie sulle guerre dell’oppio è una banca nata appositamente per la circolazione dell’oppio in Cina durante le guerre dell’oppio e poi proseguita come punto di contatto tra Occidente e Cina.

Quindi è una banca che nasce con la droga e che continua con la droga e di conseguenza non è una sorpresa. Anche se è la terza banca mondiale ed è la più importante banca britannica. Quindi la domanda che ci poniamo è per quale motivo naturalmente è stato realizzato questo documentario, chi lo ha commissionato e perché andare a portare in piazza uno scandalo di qualcosa che tutto sommato è più che conosciuto dagli addetti ai lavori, voglio dire non è assolutamente una sorpresa.

Questa terza puntata è stata realizzata con un nuovo sistema che ho realizzato appositamente quindi ha sostituito il primo che ho usato per produrre la puntata numero due. In questo caso abbiamo un maggiore controllo sulla qualità delle voci, più voci, tutte le voci degli speaker sono tante e sono tutte diverse e c’è anche un maggiore controllo sulla cadenza di queste voci.

Sto lavorando per sperimentare questo ambito usando naturalmente l’intelligenza artificiale quindi vediamo se vi piace, se è più efficiente, più efficace rispetto alle versioni precedenti. E ora ecco il video.

L’Operazione Cioccolato

[Narratrice]

A Parigi, un alto funzionario del ministero delle finanze attende il momento opportuno per passare all’offensiva investigativa. È riuscito a mettere le mani sul segreto meglio custodito di HSBC: la lista dei 100.000 clienti che detengono conti in Svizzera. Questi documenti gli sono stati consegnati da un informatico che prima lavorava per la banca. Rivelano nel dettaglio i circuiti clandestini che permettono di riciclare denaro sporco. Si parla di 180 miliardi di euro, una cifra superiore al bilancio dell’intera Unione Europea.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

In Francia esiste un servizio chiamato La Deneuve, con sede a Pantin. È composto da circa 450 agenti fiscali al servizio della Francia, incaricati di rintracciare i funzionari indisciplinati e gli evasori fiscali. E in questo caso, si erano completamente messi al servizio di quest’operazione che avevano chiamato Operazione Cioccolato. E naturalmente, la scelta della parola cioccolato indicava umoristicamente la Svizzera. E in questo caso, avevano un capo di nome Roland Veillepot, un capo estremamente offensivo, estremamente aggressivo, che voleva rintracciare questi soldi. In un certo senso, era un cacciatore.

[Roland Veillepeau – ex direttore del servizio d’investigazione francese sulle frodi fiscali -DNEF]

Per i consulenti fiscali, per gli specialisti della finanza, non si tratta di una scoperta completamente nuova. Ma nessuno aveva il tempo di osservare le cose che per loro natura sono nascoste o segrete. E qui, ciò che abbiamo visto apparire, è qualcosa di gigantesco e su scala industriale, messo insieme da eserciti di avvocati, esperti contabili, consulenti aziendali, e tutto il resto.

[Narratrice]

Le fughe di notizie dalla Svizzera. È con questo nome che i media di tutto il mondo svelano lo scandalo e pubblicano i nomi dei truffatori. Ai mafiosi, ai capi di stato, ai dittatori o ai semplici cittadini, a tutti i suoi clienti, HSBC offre conti correnti anonimi numerati e fornisce società di comodo “chiavi in mano” per eludere la legge. L’unica condizione? I clienti devono depositare almeno 1 milione di euro.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

Ci sono contemporaneamente soldi della droga, soldi del terrorismo, soldi dei commercianti di diamanti belgi, soldi dei dentisti francesi, soldi delle élite e del mondo dello spettacolo, ovvero dell’aristocrazia francese ed europea. Il denaro viene da ogni dove, ovunque ci sia denaro. Nascondere i propri soldi in Svizzera, presso HSBC, era diventato uno sport nazionale.

[Eric Delissy – ex capo dell’ufficio legale di HSBC in Svizzera]

Abbiamo proposto a chi, per un motivo o per l’altro, desiderava mantenere un basso profilo, di acquistare una società offshore, a Panama, nelle Isole Vergini Britanniche, alle Isole Cayman, o in qualsiasi altro luogo. Tutte le banche della zona erano in competizione. Questo è assolutamente chiaro. I gestori patrimoniali operano nel cuore di questa vasta rete.

[Narratrice]

I gestori patrimoniali operano nel cuore di questa vasta rete. Sono gli inviati speciali della banca ai quattro angoli del mondo, responsabili di attrarre clienti e rimpatriare fondi in Svizzera.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

Era necessario andare in Francia, attraversare il confine, ma come agenti segreti. Era ovvio che le autorità fiscali francesi non dovevano saperne nulla. Quindi si utilizzavano metodi con computer nascosti, chiavi crittografate e così via, e poi dovevamo attirare i clienti più importanti che venivano rimpatriati in Svizzera.

[Narratrice]

Il riciclaggio del denaro sporco da parte di HSBC viene organizzato in modo metodico. Le operazioni clandestine vengono registrate all’interno di rapporti interni che vengono quindi depositati nella cassaforte della sede svizzera della banca.

[Voce fuori campo]

Questo cliente vieta di contattarlo in Belgio. è sempre lui che contatta la banca. Si presenta con il nome di un calciatore, Zidane o Cruyff, ad esempio, e vuole sapere il prezzo del caviale, ovvero l’ammontare totale del suo patrimonio.

[Eric Delissy – ex capo dell’ufficio legale di HSBC in Svizzera]

HSBC ha detto non c’è nessun problema. Riusciremo a convincere la clientela che dobbiamo aprire conti a Ginevra, Zurigo o Lugano, nell’impero che i banchieri privati hanno acquistato in Europa.

[Roland Veillepeau – ex direttore del servizio d’investigazione francese sulle frodi fiscali -DNEF]

Il fatto è che le banche hanno approfittato di tutte le moderne tecniche di produzione di documenti e hanno imparato tutti i trucchi per poi metterli al servizio delle frodi e della criminalità. Personalmente, questa scoperta mi ha destabilizzato.

[Eric Delissy – ex capo dell’ufficio legale di HSBC in Svizzera]

Ginevra, rispetto a Londra, non era una nazione indipendente. Non ci crede nessuno. È chiaro che da Londra arrivava un’enorme quantità di coordinamento e direzione. Basta considerare che nel consiglio d’amministrazione della Banca Svizzera c’erano membri della sede centrale. Di conseguenza Londra era sicuramente informata di tutto ciò che stava accadendo a Ginevra.

[Narratrice]

Dopo il caso di riciclaggio di denaro proveniente dalla droga negli Stati Uniti, le rivelazioni sull’evasione fiscale da parte dei personaggi importanti in Europa sono state accolte con più fastidio che mai. HSBC diventa il nemico pubblico numero uno. Anche gli svizzeri si sentono obbligati a intervenire. Un blitz viene organizzato davanti alle telecamere.

[Oliver Jornot – Procuratore Generale di Ginevra]

Lo scopo di questa indagine è proprio quello di verificare se le informazioni rese pubbliche siano ben fondate… e stabilire se si possano fare dei rimproveri basati su fatti concreti. Qui parliamo di archivi digitali di grandi dimensioni, parliamo di migliaia di documenti. Stiamo parlando di quantità astronomiche di dati informatici. Quando copiamo i server HSBC, sono necessari diversi giorni perché la copia dei dati sia completa. Gli archivi erano così grandi che, tecnicamente parlando, non c’era modo di cancellare rapidamente tutti questi dati.

[Roland Veillepeau – ex direttore del servizio d’investigazione francese sulle frodi fiscali -DNEF]

Il problema del governo e delle autorità pubbliche svizzere è che si trovano con le spalle al muro. E intravedono da subito le conseguenze titaniche dello scandolo. Si tratta di una situazione per loro sconvolgente. Da un secolo operano secondo il principio di fare tutto il necessario affinché la finanza internazionale confluisca verso la ​​Svizzera. In Svizzera hanno trovato un nido accogliente dove poter svolgere i propri affari senza essere disturbati.

[Narratrice]

La magistratura svizzera ha chiuso l’inchiesta tre mesi dopo. In cambio del suo impegno a eliminare i clienti indesiderati, HSBC è stata multata di 40 milioni di euro. Dopo la multa inflitta dagli americani, gli svizzeri hanno chiuso il caso imponendo una penale di pochi spiccioli.

[Oliver Jornot – Procuratore Generale di Ginevra]

La multa massima che può essere inflitta secondo la legge svizzera per riciclaggio di denaro è di 5 milioni di franchi svizzeri. Quando si fa una trattativa non basta avere le carte. Serve anche la pistola che tieni alla cintura. E come pubblico ministero in Svizzera, rispetto agli istituti finanziari, si tratta di una pistola molto piccola.

[Eric Delissy – ex capo dell’ufficio legale di HSBC in Svizzera]

Essendo riusciti a negoziare una multa da 40 milioni, hanno dimostrato di avere dei negoziatori abili.

[Roland Veillepeau – ex direttore del servizio d’investigazione francese sulle frodi fiscali -DNEF]

Sogno il giorno in cui i giudici francesi emetteranno mandati di arresto internazionali contro i grandi capi delle banche svizzere, e li costringeranno a venire ammanettati a Parigi. Allora mi è stato detto: “No, Veillepeau, come al solito sta scherzando”. Invece io dico che abbiamo bisogno di onestà e moralità, e che i capi delle grandi banche devono giustificare le loro azioni davanti al popolo. Vale a dire alla sbarra di un tribunale.

[Narratrice]

Non ci sarà alcuna causa contro HSBC, né si vedranno banchieri in tribunale. In Francia e Belgio, ad esempio, i ministri della Giustizia preferiscono negoziare. Quanto al funzionario parigino che si era avvicinato troppo al fuoco, viene allontanato dalle indagini.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

Roland Villepeau è in vacanza in Cina. Riceve una chiamata e gli viene detto “Roland quando torni, vieni a trovarmi”. Era il direttore delle risorse umane del Ministero dell’Economia che poi gli dice: “Senti, il caso non è più tuo. Andrai a Melun per diventare curatore di ipoteche”. Villepeau aveva ricoperto il suo incarico investigativo solo per due anni, mentre normalmente il mandato dura cinque anni. Quindi capì che il motivo era semplice, dato che glielo avevano già chiesto in precedenza: “Metti fine all’Operazione Cioccolato, ci sono troppe cose in gioco, stiamo facendo arrabbiare la Svizzera, stiamo facendo arrabbiare Nicolas Sarkozy, stiamo facendo arrabbiare un sacco di gente. Abbiamo deciso di passare oltre”.

[Narratrice]

HSBC è stata salvata ancora una volta. La banca non è più semplicemente troppo grande per essere incarcerata. La sua influenza va oltre la sfera finanziaria e le garantisce completa impunità. L’unica concessione che le viene chiesta è di far sparire dalla scena l’ex presidente Stephen Green.

[Stephen Green]

Quando era a capo di HSBC, i suoi banchieri aiutavano le persone a evadere le tasse. Perché glielo ha permesso?

[Giornalista per strada]

Come credo di aver spiegato, non rilascio commenti sul passato o sul presente commerciale di HSBC.

[Stephen Green]

Ma deve farlo, perché guadagnava milioni di sterline.

[Narratrice]

L’ex banchiere modello, che avrebbe dovuto conciliare finanza e moralità, è ora preda dei giornalisti.

[Stephen Green]

Dopo tutto quello che era successo alla HSBC, è stato promosso al governo, deve essere rimasto sbalordito.

[Giornalista per strada]

Lo sono stato. Deve parlare con HSBC, mi dispiace.

[Stephen Green]

Una sola parola, signore. Non ha niente da dire? Qualcosa che possa dire a difesa di quanto accaduto? Niente da dire.

[John Christensen – economista investigativo – fondatore della “Tax Justice Network”]

Stephen Green era un pilastro dell’establishment britannico. L’ho incontrato un paio di volte, ed entrambe le volte mi ha dato l’impressione di un uomo che non amava stare sotto i riflettori, preferiva rimanere nell’ombra, leggermente manipolatore, forse persino machiavellico nel suo carattere.

[Stephen Green]

Quanto sapeva dei conti bancari segreti presso HSBC? Penso che sia l’intero Paese a richiedere una risposta, non solo i fedeli di questa chiesa.

[Margaret Hodge – ex-presidente del comitato per i conti pubblici]

Lord Green era a capo di HSBC quando la banca acquisì la filiale svizzera. Lui sapeva tutto quello che stava succedendo. E la cosa particolarmente grave di Lord Green era, ovviamente, che era stato nominato ministro del commercio da David Cameron. Ho trovato la cosa assolutamente sconvolgente e ho pensato che dovesse presentarsi e rendere conto delle sue azioni davanti alla mia commissione, ma questa è una delle rare volte in cui la politica ha prevalso.

[Narratrice]

La questione è politica. Stephen Green, ex Segretario di Stato, può far cadere il governo di David Cameron.

[Parlamentare opposizione]

Il Primo Ministro si aspetta forse che crediamo che, nei tre anni in cui Stephen Green è stato ministro, non abbia mai avuto una conversazione con lui su ciò che stava accadendo alla HSBC?

[David Cameron]

La mia responsabilità riguarda le leggi fiscali di questo paese, e nessuno è stato più severo. Il governo è stato più severo di qualsiasi governo precedente. Ecco perché sono disperati. Ecco perché stanno perdendo.

[Narratrice]

Alcuni parlamentari si rifiutano di insabbiare il caso e vogliono sottoporre comunque la banca a una procedura giudiziaria. Ma non verrà avviata alcuna indagine, né da parte delle autorità fiscali né da parte dei tribunali britannici. I funzionari eletti dovranno accontentarsi di convocare in udienza i vertici di HSBC. Ora tocca al nuovo capo, Stuart Gulliver, dare inizio alla serie di audizioni.

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

Ho quindi apportato modifiche sostanziali, che spero di avere l’opportunità di spiegarvi.

[Narratrice]

Tre anni dopo Washington, lo stesso scenario, con lo stesso copione, si ripete a Londra.

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

Vorrei rendere ufficiale le scuse mie e di Douglas per gli inaccettabili eventi accaduti nella nostra banca privata in Svizzera a metà degli anni 2000, scuse che ovviamente desideriamo rivolgere a tutti voi, ai nostri clienti, ai nostri azionisti e al pubblico in generale.

[Capo commissione di indagine parlamentare britannica]

Capisce bene come appare la situazione oggi.

[Narratrice]

L’esempio viene dall’alto. Il manager stesso ha ricevuto i suoi bonus su un conto in Svizzera, gestito da una società fantasma con sede a Panama.

[Margaret Hodge – ex-presidente del comitato per i conti pubblici]

Aveva parenti qui, era nato qui, aveva mandato i suoi figli qui. Lavorava da qui, votava qui, eppure, poiché dichiarava di risiedere a Hong Kong, non pagava le tasse britanniche. E quando gli abbiamo chiesto perché non pagasse le tasse dovute, la sua risposta è stata piuttosto interessante, perché ha detto che non voleva che gli altri in banca sapessero quanto guadagnava.

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

È stato quindi creato per motivi di privacy e non per scopi illeciti di alcun tipo.

[Margaret Hodge – ex-presidente del comitato per i conti pubblici]

Quanto ha versato sul conto panamense?

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

Circa sette milioni e mezzo di dollari.

[Patrick Jenkins – giornalista Financial Times]

Stuart Gulliver era uno dei banchieri d’investimento più pagati al mondo. Penso che questo dimostri quanto tenga al denaro.

[Membro della commissione parlamentare britannica]

Andremo molto più veloci se risponde in modo diretto. Concorda di aver causato danni alla reputazione della banca?

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

SÌ.

[Membro della commissione parlamentare britannica]

In tali circostanze, crede di essere la persona più adatta come Amministratore Delegato di HSBC?

[Stuart Gulliver  – nuovo capo di HSBC]

Credo di sì, perché le mie questioni fiscali sono in regola.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

Ha detto di non riuscire a capire perché la domanda fosse così aggressiva.

[Patrick Jenkins – giornalista Financial Times]

Sì, questo dimostra, suppongo, che i banchieri della sua generazione, cresciuti come banchieri d’investimento nel mondo pre-crisi, vivevano in una bolla. Quando si trovano faccia a faccia con i parlamentari, a volte emergono le loro insicurezze e il loro vivere in una bolla.

[Gérard Davet – giornalista di “Le Monde”]

Gulliver è forse cambiato?

[Patrick Jenkins – giornalista Financial Times]

Non credo che Stuart Gulliver possa cambiare in modo fondamentale.

[Narratrice]

HSBC e i suoi dirigenti sono intoccabili per sempre. Essendo il principale datore di lavoro della City di Londra, e il pilastro dell’economia britannica, la banca impone le proprie regole. Al momento delle prime rivelazioni dello scandalo della vicenda Svizzera, i banchieri hanno potuto contare sulla censura imposta dal quotidiano conservatore The Daily Telegraph. Il caporedattore si è dimesso e ha denunciato pubblicamente l’influenza di HSBC sul giornale.

[Voce fuori campo]

La recente copertura mediatica del Telegraph su HSBC equivale a una forma di frode ai danni dei suoi lettori. Hanno anteposto quello che ritengono essere l’interesse di un’importante banca internazionale al loro dovere di fornire la notizia ai propri lettori. Trovo solo una parola per descrivere la situazione. Terribile.

[Narratrice]

HSBC sfrutta il proprio vantaggio. Minaccia di svincolarsi dal controllo di Londra, e di trasferire di nuovo la propria sede centrale a Hong Kong. Il suo protettore, George Osborne, era ancora Cancelliere dello Scacchiere. Oltre a concedere agevolazioni fiscali, propone il licenziamento di Martin Wheatley, direttore generale della Financial Services Authority e oppositore di lunga data della banca. La banca decide allora di rimanere a Londra.

[Margaret Hodge – ex-presidente del comitato per i conti pubblici]

Uno dei ministri una volta mi disse in un corridoio, nel bel mezzo di queste audizioni: “Ti rendi conto che quello che stai facendo li sta scoraggiando dal venire nel Regno Unito?”. E io ho mi sono messa a ridere perché pensavo stesse scherzando. E poi ho capito che faceva sul serio.

[Narratrice]

Lo scandalo delle fughe di notizie in Svizzera rappresentava l’ultima occasione per sanzionare le pratiche di HSBC. Le autorità hanno preferito delegare alla banca il potere di autocontrollo. E da allora, la banca ha reclutato 9.000 persone incaricate di individuare transazioni sospette e di denunciarle internamente. Caso chiuso. I banchieri dicono di essere cambiati.

[John Christensen – economista investigativo – fondatore della “Tax Justice Network”]

Sono coinvolto nella regolamentazione dei mercati finanziari da decenni. Ho sentito dire: “Ah, quello era il passato. Era 10 anni fa”. E anche 10 anni fa, ho sentito HSBC dire che quello era il passato. Eppure gli scandali emersi dimostrano che le loro affermazioni di 10 anni fa erano vuote. A questo punto, non ci credo. Non credo che abbiano fatto pulizia al loro interno.

[Patrick Jenkins – giornalista Financial Times]

Le persone la paragonano a un’enorme petroliera. Non è facile cambiare direzione.

[Margaret Hodge – ex-presidente del comitato per i conti pubblici]

Siamo in grado di regolamentare adeguatamente le banche? Certo che lo siamo. La vera domanda, probabilmente, è: vogliamo davvero farlo?

[Narratrice]

Il governo britannico ha voltato pagina. Ha altre priorità e HSBC ha altre ambizioni. La Cina ha bisogno dei suoi servizi. Pechino vuole conquistare il mondo.

Da questo video comprendiamo che HSBC come del resto era parte delle grandi banche sono al di sopra di qualsiasi legge e che nessuna commissione neanche parlamentare può permettersi di interferire con le loro attività che riguardano oltre a quello che può essere il traffico bancario convenzionale anche la gestione dei soldi della droga, del terrorismo, della criminalità organizzata in vaste quantità oltre che naturalmente dell’evasione fiscale.

Quindi la domanda fondamentale è perché persone come Elizabeth Warren negli Stati Uniti che è una senatrice al servizio 100% delle banche americane, dei grandi complessi bancari americani e come mai appunto questo scandalo si sviluppa anche in Europa quando HSBC è una banca del club? Per quale motivo? E questa è la domanda con cui vi lascio nell’attesa naturalmente di proporvi la quarta e ultima puntata. Grazie d’attenzione e a presto.

Roberto Mazzoni